電信詐騙又出新情況。在最近偵破的電信詐騙案件中，北京警方意外地發(fā)現(xiàn)，嫌疑人突然開始使用“POS機(jī)套現(xiàn)”的方式提取贓款，而不是像從前那樣前往銀行或者使用ATM機(jī)取現(xiàn)金，這不僅增加了警方破案的難度，更讓受害者的錢款會(huì)在最短時(shí)間內(nèi)被轉(zhuǎn)移。
POS機(jī)開始被用于電信詐騙
2月28日，市公安局刑偵總隊(duì)派出民警，在海南省儋州市破獲一起“網(wǎng)購機(jī)票/火車票”案件，抓獲嫌疑人黃某等3人。在偵查期間，警方突然發(fā)現(xiàn)，這些嫌疑人竟在使用POS機(jī)轉(zhuǎn)賬，能在最短時(shí)間內(nèi)將贓款轉(zhuǎn)移。
刑偵總隊(duì)反電信詐騙專家金大志說：“從破獲的這起案件當(dāng)中可以看出現(xiàn)在騙子作案過程中的一些新特點(diǎn)。首先，當(dāng)?shù)貢?huì)有人成立一家空殼公司，并且用空殼公司向銀行申請一臺(tái)POS機(jī)。當(dāng)騙子詐騙得手，銀行卡上收到了受害者轉(zhuǎn)賬而來的錢款時(shí)，騙子會(huì)立即找到POS機(jī)的持有人，在POS機(jī)上刷卡，虛構(gòu)交易，把贓款轉(zhuǎn)移到空殼公司的賬戶上，通過貌似合法的轉(zhuǎn)移方式，迅速提取現(xiàn)金。”
金大志告訴記者，通過這樣的手段，騙子們無需再去銀行或通過ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬取現(xiàn)，由此也不會(huì)在銀行留下影像資料。“他們使用的都是無線3G POS機(jī)，走到哪兒都能使用，非常不好確定他們的位置，給我們的偵破工作帶來很大難度。最重要的是，使用POS機(jī)轉(zhuǎn)賬會(huì)非常迅速，哪怕錢款是半夜12點(diǎn)收到的，也能立刻轉(zhuǎn)移。”
警方建議銀行加大監(jiān)管力度
在儋州破獲的這起案件中，嫌疑人于去年9月申請到POS機(jī)，12月開始為詐騙團(tuán)伙提供刷卡套現(xiàn)，并從中按比例收取“手續(xù)費(fèi)”，到今年2月底被抓獲時(shí)，已經(jīng)通過POS機(jī)提取了284萬元。根據(jù)警方目前掌握的線索，在海南當(dāng)?shù)刂辽儆?個(gè)POS機(jī)在為詐騙團(tuán)伙服務(wù)，單純依靠警方根本不可能及時(shí)破案并為事主挽回?fù)p失。
“銀行對(duì)POS機(jī)的使用有很多規(guī)定，如果是虛構(gòu)交易，使用POS機(jī)套現(xiàn)，收單人，也就是銀行，其實(shí)很容易發(fā)現(xiàn)。正是因?yàn)橛行┿y行機(jī)構(gòu)沒有盡到監(jiān)管責(zé)任，才導(dǎo)致POS機(jī)無序泛濫。”金大志說，警方目前正在努力與銀行方面溝通，建議銀行方面加強(qiáng)監(jiān)管力度，堵住漏洞，盡力降低事主的損失。
“網(wǎng)購招商”詐騙最多
在廣東、廣西和海南警方的配合下，從2月底至今，北京警方已經(jīng)破獲了6個(gè)詐騙團(tuán)伙，共有20余名嫌疑人落網(wǎng)。
在北京各區(qū)縣當(dāng)中，電信詐騙案件發(fā)案排名前四位分別是海淀、朝陽、豐臺(tái)和西城，占總發(fā)案量的七成左右。
刑偵總隊(duì)賈力隊(duì)長說，北京地區(qū)比較嚴(yán)重的詐騙方式分別是“QQ冒充熟人”、“網(wǎng)購機(jī)票/火車票”和“網(wǎng)絡(luò)中獎(jiǎng)”。今年以來，這些詐騙占了所有電信詐騙發(fā)案量的38.5%。根據(jù)警方的統(tǒng)計(jì)，在海南儋州、廣西賓陽、廣東廣州等地，針對(duì)北京地區(qū)的詐騙團(tuán)伙較多，占了總發(fā)案量的兩成左右。為此，警方此次專門派出民警，前往這些地區(qū)展開定向打擊。
賈力介紹，從發(fā)案數(shù)量上看，目前北京以“網(wǎng)購招商”類型最多。在這種類型的發(fā)案中，七成以上都是在網(wǎng)上聲稱“出售小米或蘋果手機(jī)、iPad2”等商品。越是被炒得火熱的產(chǎn)品，越容易成為騙子的道具。“很快就要出iPad3了，我相信不久后它就會(huì)成為最重要的道具。”
但是，從涉案金額上看，仍然以“電話欠費(fèi)”類型居首。賈力說：“這種案件發(fā)案數(shù)量只占總數(shù)的三分之一，但是涉案金額卻占了五分之四。”
警方透露，最近還出現(xiàn)了冒充淘寶網(wǎng)、京東網(wǎng)客服的詐騙類型，需要市民特別警惕。騙子在論壇或其他發(fā)布方式發(fā)布信息，自行等待上鉤者。網(wǎng)民在網(wǎng)絡(luò)上如果搜索“淘寶客服”之類的搜索內(nèi)容，出現(xiàn)的信息中會(huì)有很大一部分屬于虛假信息。當(dāng)網(wǎng)民與他們聯(lián)系退貨時(shí)，他們會(huì)通過一系列話術(shù)，讓事主通過ATM機(jī)的英文頁面輸入一大堆數(shù)字，其實(shí)這些就是事主銀行卡中的存款。（記者 安然）
